揭秘比特币洗钱内幕：国内买卖国外分分钟转移资产

制图/李晓军

使用计算机破解复杂的算法会产生比特币。比特币是去中心化的，它的流通不依赖于任何发行者，而只依赖于算法本身。任何连接到 Internet 的计算机都可以执行点对点比特币传输。资金的流动只依赖网络，不需要经过银行等第三方机构，根本无法监管。

比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币。美国 MtGox 交易所的网站显示比特币兑美元、欧元和其他主要世界货币的实时价格。

比特币经常被用于非法资产转移——以当地货币购买比特币，在外汇交易所出售，然后以美元提取

法制网记者 赵立 法制网实习生 刘雪燕

最近，1比特币的价格跃升至10000元。谈及此事，前“玩家”刘勇淡淡的说道，“比特币有分歧就双倍，有分歧就减半。现在比以前温和多了。2013年底，1比特币达到 1,238 美元，当天的价格超过了每盎司黄金的价格。然后，它一直波动到 160 美元。”

今年以来，在中国市场，比特币交易价格经历了数次“跳水”，但随后逐渐反弹并创出新高。2017年1月11日，中国人民银行对北京、上海三大比特币交易平台进行监管，比特币价格“闪崩”，当日下跌17.92%。2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行营业管理部继续与北京比特币交易平台对话》的公告后，比特币价格下跌6.63% .

梳理比特币交易价格的每一次暴涨暴跌，可以发现，在所有影响因素中，“合法性”几乎起着决定性的作用。

“合法性”问题未解决

事实上，能用比特币的地方并不多，更多的时候只是在比特币爱好者中间支付。在实体经济中，比特币的“购买力”远不及法币，甚至比不上虚拟的腾讯Q币。

不过相比腾讯的Q币，比特币有一个巨大的优势：可以套现。即比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币。美国 MtGox 交易所的网站显示比特币兑美元、欧元和其他主要世界货币的实时价格。

“比特币热潮”始于 2008 年，当时一位名叫中本聪（可能是化名）的程序员写了一篇论文，概述了比特币的设计，描述了电子交易的货币只要你的电脑连接到互联网，就可以转账到世界的任何角落。它被命名为比特币。

中本聪设计了一个复杂的算法，你用电脑破解这个算法来生成比特币，这就是所谓的“挖矿”。当您的计算机完成某个任务时，就会创建一个新的比特币。

最初，这些工作很容易用你的电脑快速生产一堆比特币。当你下载比特币客户端软件并将其设置为“挖矿”模式时，你就是将自己的计算机贡献给全网进行计算，你得到的奖励是50比特币。这与同样在P2P模式下的BT下载原理非常相似。你的电脑不仅在下载资源，还在上传资源的种子。随着越来越多的进入者，没有强大显卡的计算机在几年内将无法开采比特币。

在比特币论坛上，一位曾经卖电脑显卡的推销员将 2011 年对比特币的兴奋形容为“臃肿”。2011年4月，他卖出了270张显卡，“当时来店里买高端显卡的人，我们聊天的时候，几乎有十分之九的人用它来搞比特币。”显卡的选择”。

这种网上交易是否安全是人们最关心的问题。根据密码学设计，所有比特币用户都通过分布式网络连接。每个用户都有一对密钥。私钥是身份认证，隐藏在计算机中；公钥是接受他人发送的比特币的地址。

与真钱相比，比特币交易更加自由。据业内人士介绍，任何连接到互联网的计算机都可以进行点对点的比特币传输。资金的流动只靠网络，不需要经过银行等第三方机构，根本无法监管，银行也没有办法。手续费没有所谓的配额限制。

然而，按照设计，随着越来越多的比特币被创造出来，你的计算机需要做更多的工作来创造新的比特币，最终，到 2040 年左右，比特币的总量将永远被限制在 2100 万。

“最大的特点之一就是比特币是去中心化的，它的发行不依赖于任何发行者，比如银行、政府和企业，而只依赖于算法本身，这从根本上保证了任何人或机构都不可能被操纵比特币总量。”北京邮电大学通信法研究中心主任楼耀雄告诉《法制日报》记者。

2011 年，维基解密、互联网档案馆、自由软件基金会和电子前沿基金会等组织宣布将接受比特币捐赠。一些互联网企业此后表示他们接受比特币作为支付方式。然而，这些组织中的一些已经宣布由于不确定的法律地位，他们将停止接受比特币。

2013年8月19日，德国政府成为世界上第一个正式承认比特币法律地位的国家。10 月 29 日，加拿大温哥华启动了世界上第一台比特币 ATM。

要真正流通，一个合法的身份是必不可少的。然而，包括中国在内的大多数国家，并未承认比特币的法定货币地位。正因为如此，“合法性”几乎成为影响比特币价格的众多因素中的决定性因素。

2013 年 11 月 19 日，美国参议院讨论了比特币引发的政策问题，这刺激了当天比特币价格的飙升，但会议上没有提出任何立法提案。这种谨慎态度导致比特币价格在当天高点后迅速回落。

在中国，不到一个月后，中国人民银行官网发布了央行等五部门此前发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能和不应作为一种货币在市场上流通和使用。

“黑法”不断出现

由于许多国家缺乏合法性，比特币一直深陷争议，其中最突出的就是比特币很容易成为不法分子的洗钱工具。例如比特币卖得掉吗，黑客使用比特币作为向受害者支付“赎金”的手段。

2014年以来，一种离奇的勒索方式在全球陆续出现：某天用户打开电脑，突然发现自己的文档文件都被加密了，屏幕上的标题写着“你的文件有已加密“已加密”（yourfilesareencrypted）；支付赎金的方法在标题下方详述——将比特币发送到特定账户，收到钱后，将解密密码发送给您。

稍有犹豫，敲诈勒索的赎金就会翻倍；一旦超过规定的付款时间，敲诈者就再也不会听你的了。电脑中的图片、文件、资料等文件，在这一刻都被64位加密，成为“人质”。一些苹果用户也遇到过类似的敲诈：有人盗用了自己的Apple ID后，谎称手机丢失，锁定设备，留下联系方式进行敲诈。

美国的一些快餐连锁店也收到了纸质或电子版的勒索信。嫌疑人向店主勒索1个比特币，规定时间后数量增加到3个。嫌疑人威胁说，如果他们不付款，他们将在评论网站上给餐厅差评；冒充消费者向消费者权益保护部门投诉餐厅乱收费；疯狂拨打餐厅客服热线进行骚扰；破坏餐厅财产；冒充客户下假订单，让外卖小哥整天跑；并匿名向警方和卫生管理部门报案，捏造餐厅涉嫌提供变质食品、洗钱、逃税等犯罪线索，反正，

除了网上敲诈，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性。

2013年10月，利用比特币进行匿名和非法交易的电子交易平台SilkRoad被美国多个执法机构查封。与此同时，查获了2.6万枚比特币，当时价值约360万美元。平台创始人兼运营商罗斯·威廉姆斯·乌布利希（Ross Williams Ulbricht）今年 29 岁，没有前科，是一名正在攻读学位的年轻人，在短短两年内，他就以另一位“恐怖海盗罗伯茨”的身份活跃在网上。一年之内，丝路已成为网络世界最大的“黑市”，拥有近100万客户，总销售额达12亿美元。在这个平台上，服务包括伪造护照、非法侵入系统和获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等，但所有交易都是通过比特币支付完成的。正是利用比特币的匿名性，犯罪分子“完美”地避免了监管机构通过银行卡交易记录追踪每一笔钱的来龙去脉的可能性。

“赌博是比特币的另一个支柱，主要是因为一个网站。本网站利用比特币的区块链（比特币技术的核心部分，其功能类似于账本，记录所有交易数据——记者注）开发了一种算法，使到其网站下注的人必须无法作弊，并且该算法保证公平，因此深受赌徒欢迎。本网站只收取交易佣金。”刘勇告诉《法制日报》记者，在洗钱和赌博“刚需”的支持下，比特币一时半会难死，或在二级市场崩盘然后又拉起来。。一个用比特币洗钱的人，把钱转换成比特币“黑匣子”，然后立即转换出来，

此外，据业内人士透露，比特币还被用于非法资产转移——用当地货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后以美元提取，几分钟内即可完成资产转移。

监管将更加严格

对于刘勇来说，场外比特币交易的赚钱方式其实并不神秘。

刘勇表示，2013年比特币价格出现暴涨，国内外市场价差比较大。.

火币、OKCoin、比特币中国是目前中国三大比特币交易平台。长期以来，一些交易平台数据显示，比特币日交易量甚至超过了惊人的数百万。不过，刘勇表示，这些数字里面有很多水，真正的比特币交易量远不及此。

交易量膨胀的原因并不神秘。据业内人士介绍，一般来说，刷比特币交易平台的交易量有三种方式：一是直接虚报交易量；另一种是开户挂程序，进行自我交易。在交易中，本质上没有比特币转账；三是设置两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频冲销。

刘勇说，刷机在技术上很容易实现，只需要写代码就可以了。刷单的目的是为了创造虚假繁荣，从而吸引更多的投资者，聚集用户。要达到这样的效果，离不开零费用交易模式。此前，交易平台一般对比特币交易是免费的，但在提现过程中只收取手续费。

在零费用模式下，部分程序化交易用户使用代码和机器人进行自动交易。由于不同平台的价格差异，且交易平台不收取手续费，存在一定的套利空间，这也导致比特币交易量超标。高的原因之一。

这一现象引起了监管机构的关注。2017年1月6日，中国人民银行上海总部、北京市工商管理部分别采访了火币、OKCoin和BTCChina的负责人。五天后，中国人民银行联合调查组进入三大交易平台，对相关情况进行现场检查。

此后，中国人民银行于1月11日发布通知，要求北京、上海联合地方金融局、工商局、公安局组成执法检查组比特币卖得掉吗，进驻三个平台开展执法检查。全面执法检查。

接受采访的业内人士几乎达成了一个一致的看法——“未来监管肯定会更严格”。刘勇认为，更严格的监管将来自两个方向。一是客户身份验证会越来越严格；