注意：发生了什么？个人支付宝被莫名冻结

PART 01：销售员问题

昨晚，一位外贸工作人员发来求助信息：

支付宝被冻结和银行卡被冻结都是一个问题，无论是接收海外私人汇款造成的，还是与地下钱庄上下游的某个环节有关。

解决方法我之前写过，我会在即将出版的外贸第三卷中详细描述这个问题。

今天让我们多谈谈它。

外贸人大规模冻结账户从2020年下半年开始。

很多人不知道原因。如果你经常关注新闻，你会发现这样的事情：

2020年7月20日，公安部修订了《公安机关办理刑事案件程序规定》，自2020年9月1日起施行。在原第十六条的基础上，增加一条（现为第十七条） ) 已添加，并针对网络犯罪的管辖范围引入了新规定：

《公安机关办理刑事案件程序规定》第十七条：实施或者主要利用计算机网络实施犯罪的，用于实施犯罪的网络服务服务器所在地、网络服务所在地提供者、被侵权网络信息系统及其管理人所在地、犯罪嫌疑人、被害人在犯罪过程中使用的网络信息系统所在地、被害人被侵害地点、被害人财产遭受损害的地点可以由公安机关管辖。

用最通俗易懂的方式解释一下，对于涉及互联网的犯罪，只要涉及到任何一个环节，属地公安机关都有管辖权。

为什么有些账户会被冻结47次，现在明白了。

一般来说，地方公安机关都在当地政府的领导下。基于对地方经济发展的关切，对地方企业采取查封、查封、冻结等强制措施会更加谨慎，尽量少用。

其他地方的公安机关对此并不关心，基于保护所在地被害人、提高侦查率的考虑，将尽量使用法律允许的一切手段和措施。

例如：在义乌小商品市场做生意的摊主，（网上银行）的收据来自全国甚至世界各地。除非有特别明显的线索或更确凿的证据，义乌市公安机关一般不会冻结他的账号。

但是现在，如果收到的任何一个账号，甚至是账号的所有人，卷入司法纠纷，就会出现异地多个公安机关同时管辖的情况，账号就会受到管辖。各种执法/司法措施。采取措施的可能性大大增加。

第 02 部分：解决方案

(1）合规付款，不要完全忽视合同和流程

银行卡被冻结了。虽然涉及的外贸公司很多，但大多是中小企业，几乎没有大型企业涉及。

外贸人深知，中小企业主/经营者的主要精力基本都在销售上，“收定金”似乎是永恒的第一目标。

至于买家身份的核实、买家的背景调查、书面合同的签订等等，都不是重点。

甚至只是“钱到了”；甚至“谁（代表）付了钱？”，“钱是怎么来的？” 甚至没有注意。

这样，很容易被骗子利用盗取资金和欺诈资金汇入合法外贸账户，利用名义外贸订单洗钱。

业务员在这篇文章中的求助请求是，通过私人渠道收到国外客户的钱后，支付宝账户被冻结。

在此之前，他就很清楚这个私人支付渠道的背景是什么。

因此，他的支付宝账户被冻结在情理之中。

如果外贸人能养成习惯，坚持每笔订单都签订合同，并尽可能保留书面合同和沟通记录。虽然不产生直接的经济利益，但确实是司法程序中证明自己无罪的关键证据。

收款时，应特别注意订约方与付款方的不一致。

一定要明确两者的关系（可以要求签约方/付款人出具书面说明，必要时可以直接联系付款人取得对“付款目的”的确认并保留证据），否则，我们可能会被动地变成网络犯罪/洗钱的帮凶。

大企业外贸账户之所以很少被冻结，是因为里面有一套完整的风控体系，可以及时取证、质证、补充材料，规避了大部分风险。来源。

中小型企业虽然不具备大企业的条件，但在现有条件下应尽量合规。

(2）收款账户和储蓄账户分开，添加设备账户

很多从事外贸多年的小伙伴，经过多年的积累，可能在离岸账户里也积累了不少钱。对于历史上这些清晰、有记载、可证明的合法财产，建议及时从收款账户中分离出来。

这样，即使收款账户被冻结，如果只涉及一两笔资金较少的交易，也不会对整个公司的整体流动性产生问题。

如前所述，冻结只是一种强制措施，公安机关不能随意扣减被冻结账户中的款项。

如果被冻结的资金数额不大，也不是急需的，可以暂时“冷”起来，而不需要花费大量的时间和资源来证明自己的清白。

同时，如果条件允许，建议您使用各种开放的支付平台

多开几个在岸或离岸账户/子账户进行备份，即使某个账户被冻结，也会立即有一个备份账户，业务不会受到太大影响。

(3）用知识和法律维护自己的合法权益

确实，有网友反映，在积极联系被冻结的公安机关过程中，对方提出只要“交罚款”或“上缴部分违法所得”个人支付宝被司法冻结，就可以立即解冻。（目前还没有深入调查，也没有证据个人支付宝被司法冻结，这里就不点名了）。

不排除部分地方司法机关/司法人员滥用新规赋予的权力，以冻结为幌子伪装“创收”。

这里有两个建议给你：

A. 知识就是力量。

当我们对“冻结”有了深入的了解后，我们必须明白，这只是一种强制措施。他们要么被冻结，要么触犯了法律。

由于您确信自己没有违法，因此您无需支付任何罚款；

由于您确定您账户中的钱是合法的血汗钱，您没有义务将其作为“脏钱”交给任何人。

对于明显不合理、违法的要求，我们要坚决拒绝。

B. 法律是武器。

当你确信自己没有违法，却受到行政、司法机关的不公平对待时，除了坚决拒绝，还要学会维权。

如果您认为公安机关/人民警察有违法违纪行为，可以通过公安部举报平台12389.gov.cn进行举报，要求解除不必要的强制措施。

公安机关的刑事司法职责也受人民检察院的监督，您也可以通过12309.gov.cn向检察机关投诉、控告。

同时，党的十八大以后，我们党还成立了新的监督机构——各级监督委员会。当我们发现任何党政干部违法违纪，也可以通过12388.gov.cn向纪检监察部门举报。

总之，人生的路势必任重道远，而我们每个人，无论是外贸人还是内贸人，只要始终坚持“不惹事，不怕事” “，我们将能够在这条道路上最终取得成功。.

赚钱不容易，就去搬砖了。

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PS1：

昨天和一个不太懂英语的土耳其朋友聊天。

他积极参与翻译测试。